Жаңалықтар хат 5844-048

11-ші айдың 11-і күні жаратылғаннан кейін 5844 жыл

Ақпан 7, 2009

Шабат Шалом бауырлар,

Осы аптада алған жаңалық хатымды сіздермен бөліскім келеді. Сондай-ақ мен сізге Жаңалықтар хатына жазылуды ұсынамын, өйткені ол мен сізге ескерткен нәрселерді түсіндіреді, тек ол Киелі кітапты пайдаланбайды. Мен оның пікірлерін бұрын бірнеше рет қолдандым және олардың орнын таптым.

Вашингтонның есеп күні

Мартин Д. Вайсс, Ph.D.
Құрметті жазылушы,

Егер сіз менің «Ақша және нарықтар» басылымының биылғы шығарылымдарының бірін ғана оқысаңыз, оның осы шығарылым екеніне көз жеткізіңіз.

Біздің ел басшыларынан не айтарымды естімейсіз. Ол Уолл-стриттегі әңгімелерден де шықпайды.

Оларды әлі де науқанға үлкен үлес қосуға деген құлшынысы немесе жыл соңындағы бонустарға деген құмарлығы басқарады.

Менің жалғыз миссиям - сіздің байлығыңызды және табысыңызды сақтауға көмектесу - сізді осы үлкен дағдарыс қаржылық қауіпсіздігіңізге қаншалықты қауіп төндіруі мүмкін деген уайымнан арылту.

Осылайша сіз осы ауқымды жаһандық дағдарысты өз байлығыңызды өсіру үшін пайдалана аласыз, тіпті миллиондаған басқа инвесторлар барлығын дерлік жоғалтуы мүмкін.

Менің жаңа ескертуім

Кейбіреулер мен сізге айтатын жаңа ескерту тым шектен шыққан деп айтады; тым экстремалды. Бірақ олар соңғы жылдары мен берген барлық дерлік ескертулер туралы бірдей айтты:

2005 жылы жылжымайтын мүліктің құны бұрынғысынша екі таңбалы санға өсіп келе жатқандықтан, барлығы дерлік сізді үйлерді, коммерциялық жылжымайтын мүлікті, жылжымайтын мүлік акцияларын және REITS инвестициялық қорларын сатып алуға шақырды.

Бірақ біз тұрғын үй көпіршігі жарылғалы тұрғанын және жылжымайтын мүлік инвесторларының басын соларға тапсыратынын ескерттік. Сатып, байлығыңды аман алып қалуыңды өтіндік.

Егер сіз біздің ескертуімізге құлақ ассаңыз, жылжымайтын мүлік шұңқырланып жатқанда бір тиын жоғалтқан жоқсыз.

2007 жылы барлығы дерлік, соның ішінде ФРЖ басшысы Бен Бернанке де дағдарыстың «ұсталатыны» туралы ант берді, бұл тек жоғары деңгейдегі қарыз алушылар мен несие берушілердің тауашасына әсер етті.

Керісінше, біз қантөгіс Американың ең ірі банктеріне жалын сияқты таралатынын ескерттік ... және біз портфолиодағы әрбір банк акцияларын сату үшін брокерді жылдам теруді өтіндік.

Егер сіз бұл ескертуге құлақ асып, біз нұсқағандай сатсаңыз, сіз бір тиын жоғалтпадыңыз, өйткені олардың құны 100% төмендеді.

2008 жылы сарапшылардың көпшілігі Киелі кітапқа Вашингтонның осы дағдарысқа жұмсаған триллиондаған доллары оны керемет түрде аяқтайды деп ант етті; мен Уолл-стрит сізді «мәміле» бағамен сатады деп мәлімдеген акцияларды сатып алуға шақырды.

Бірақ ай сайын, Вашингтон бірінен соң бірі таратып берудің жаңа схемасын ашқанда, біз сізге дағдарысты тоқтатуға мүмкіндігі жоқ екенін айттық ... және байлығыңызды сақтау үшін БАРЛЫҚ акцияларды сатуға шақырдық.

Егер сіз бұл ескертулерге құлақ ассаңыз, Dow 1932 жылдан бергі ең нашар бір жылдық құлдырауға ұшырағандықтан, бір тиын жоғалтқан жоқсыз.

Енді, міне, 2009 жылдың бірінші айын артқа тастап, Вашингтонның ұлы есеп беру күніне жақындап қалдық. Тым алыс емес көкжиекте біз қазірдің өзінде көре бастай аламыз ...

Вашингтонның АҚШ экономикасы мен қор нарығының жарылғыш күйреуін тоқтатуға деген бекер әрекеттерінің соңы ...

Баяу ыдыраудың соңы біз корпоративтік кірістерде, акциялар мен облигацияларда, сонымен қатар ...

Жұмыссыздықтың баяу, ұлғаймалы өсуінің соңы.
Және сол көкжиектен тыс жерде, көруге таң қалмаңыз ...

Экономика мен қор нарығындағы жаппай құлдырау, банкроттықтың, үмітсіздіктің және тіпті үйсіздіктің толқынын тудырды ...

Осы дағдарысты тудырған қарызды жаппай, жаһандық тазарту ...

Сондай-ақ, кейбір үлкен қателіктерден аулақ болған жағдайда, біздің экономикамыз болашақ ұрпақ үшін өсе алатын іргетастарды қалпына келтірудің алғашқы қадамы.
Вашингтонның есеп күніне дейін Америка халқы үкімет ресурстары мол және тіпті шексіз деп санайды; есеп күнінен кейін бұл ресурстар кенеттен тапшы, көбінесе жоқ болып қалады.

Есеп күніне дейін үкіметтің бұл дағдарыстың алдын алуға, тоқтатуға, кейінге қалдыруға немесе жұмсартуға мүмкіндігі бар деген пікір кең таралған; кейін үкіметтің әрекеттері дағдарысты тереңдетіп, шиеленістіріп, ұзартатыны ақыры мойындалды.

Бұған дейін үкімет халықтың сенімін орындау үшін қолдан келгеннің бәрін жасауға дайын; кейін, ол экономиканың өз салмағына түсуіне мүмкіндік беріп, құтқару әрекеттерінен бас тарта бастайды.

Кенеттен үкіметтің құдіреттілігі үкіметтің әлсіздігімен алмасады; жомарт игілік сараңдық пенни шымшумен ауыстырылады.

Себебі: Вашингтонның көпшілігі
Үлкен несие желілері үзіледі!

Егер сіз немесе мен жыл сайынғы табысымыздан жүздеген мың артық жұмсасақ... және сосын шоттарды төлеу үшін қажет әрбір тиынды қарызға алсақ, бұл «жындылық» деп аталады. Вашингтон мұны істегенде, ешкім кірпік қамайды.

Дағдарыстың осы жаңа кезеңі сахнаға шыққанға дейін де Вашингтон өз мүмкіндігінен тыс өмір сүрді – жыл сайын тапқан табысынан жүздеген миллиардтарды көбірек жұмсады; содан кейін төлемдерді төлеу үшін жүздеген миллиардтарды қарызға алады.

Енді, бұл әлдеқайда нашар. Жаппай федералды құтқаруларға, салық түсімдерінің төмендеуіне және әлеуметтік шығындардың өсуіне байланысты Конгресстің бюджеттік кеңсесі Сэм ағай биылғы жылы өзінің тапшылығын қаржыландыру үшін 1.2 триллион доллар жаңа ақшаны қарызға алуға мәжбүр болады деп болжайды, бұл барлық уақыттағы ең нашар.

Және бұл болжайды:

экономикада айтарлықтай құлдырау жоқ,

900 миллиард долларлық ынталандыру пакеті жоқ және

«нашар банк» жоспары немесе басқа банк құтқарулары жоқ.
Шындығында, федералды бюджетке түсетін осы үш жаңа ауыртпалықтың БІРІ ғана қазірдің өзінде жарылып жатқан тапшылықты екі есеге арттыруы мүмкін.

Вашингтон 2 триллион доллар, тіпті 3 триллион доллар қарыз алуға мәжбүр болуы мүмкін.

Дәл қазір Сэм ағайдың ақымақтығын қаржыландыру үшін қаражат көздері құрғау белгілерін көрсетіп тұр; Біздің үкіметтің сауықтыруды қаржыландыруға мүмкіндігінің шегі осында жатыр.

Неліктен Вашингтон барлық шоттарын төлеуге және құтқаруды қаржыландыруға қажетті ақшаны өз қалауынша басып шығара алмайды?
Өйткені оның салдары туралы ҚОРҚЫНУ Вашингтонның кредиторларын кері қайтарып, оның мерзімі келе жатқан қарыздарын өтеу, жалақыны жабу және үкіметті жұмыс істеуін қамтамасыз ету үшін өте қажет қаражат жинауды одан сайын қиындатады.

Кілт: инфляция болмаған кезде де кредиторларды Вашингтон қаражатын беруге көндіру қиын. Егер олар ақшаны басып шығарып, инфляциялық салдарларды болжаса - Американың ең ірі институттарының банкротқа ұшырауының үстіне - Вашингтонның өзіне қажетті барлық ақшаны қарызға алуы іс жүзінде мүмкін емес болуы мүмкін.

АҚШ қазынашылығының №1 кредиторы: «Бізде бұл болды!»

Қазірдің өзінде облигациялар нарығының құлдырауы жүріп жатыр.

Жаһандық инвесторлар тым көп мемлекеттік органдар, корпорациялар, штаттар, округтер мен қалалар төлеуге уәде еткен пайыздар мен негізгі қарызды өтей алмайтынына қазірдің өзінде күмәндануда.

Ал 18 желтоқсаннан бастап біз алда не күтіп тұрғаны туралы алдын ала қарауды көрдік: қазынашылық облигациялар бағасының жаппай құлдырауы.

Алайда бұл бағаның төмендеуі Вашингтонның алдағы есеп күнінің БІР белгісі ғана. Екіншісі – АҚШ-тың дүние жүзіндегі инвестициясына деген сенімнің төмендеуі.

Кейбір негізгі мысалдар:

Өткен сәрсенбіде Давоста (Швейцария) өткен Дүниежүзілік экономикалық форумда Қытай премьер-министрі Вэн Цзябао осы жаһандық дағдарыстың жауапкершілігін Вашингтонның табалдырығына жүктеді: «Қаржы дағдарысы, оның айтуынша, «орынсыз макроэкономикалық саясат пен олардың тұрақсыз даму үлгісімен сипатталады. ұзақ мерзімді төмен жинақтау және жоғары тұтыну арқылы; соқыр пайдаға ұмтылған қаржы институттарының шамадан тыс кеңеюі».
Нәтижесі: Қытайдың АҚШ-қа салған инвестициясының негізгі, жалпы қайта бағалауы

Өткен жылы Қытай АҚШ-тың бірқатар компанияларына барлық жаңа инвестицияларды тоқтатты.

Сондай-ақ өткен жылы Қытай Fannie Mae және Freddie Mac облигацияларына 26.1 миллиард доллар тастады - қарашада аяқталған бес айда ғана.

Жапониядағы, Ресейдегі, Батыс Еуропадағы, Таяу Шығыстағы және Латын Америкасындағы ірі инвесторлар «АҚШ-пен саяси бірлесе ме, жоқ па» АҚШ инвестицияларының баяулауы, кері шегіну немесе тіпті одан бас тарту белгілерін көрсетуде.
Вашингтонның есеп күнін алға жылжытыңыз және сіз құтқару ойыны қалай аяқталатынын көресіз:

Сол күні Вашингтон не парализге ұшырататын пайыздық мөлшерлемелерді төлеуі керек және экономиканы іс жүзінде өлтіруі керек ... немесе ол құтқару әрекеттерін қысқартуға және тіпті одан бас тартуға мәжбүр болады.

Сайып келгенде, оның шетке шығып, сәтсіздікке ұшыраған компаниялардың сәтсіздікке ұшырауына жол беруден басқа амалы болмайды ... құлдырап бара жатқан салалар құлдырады ... және батып бара жатқан нарықтар батады.

Қанды қырғын ауыр және қорқынышты болады. Бірақ бұл дағдарыстың аяқталуының басы да болмақ. Триллиондаған улы қарыздар жойылғаннан кейін, Америка бұл экономиканың одан әрі ондаған жылдар бойы өсе алатын іргетасын қалауға дайын болады.

Дегенмен, егер сіз 2008 жылды қорқынышты түс деп ойласаңыз, өзіңізді дайындаңыз. Алдағы айлар біз осы уақытқа дейін көрген барлық нәрселерден әлдеқайда қатыгез болуы мүмкін.

Мен осында жиі айтатын нақты нұсқауларды орындай отырып, ақшаңыздың 90%-ын қауіпсіз сақтаңыз.

Сонымен қатар, егер сіз дағдарысқа қарсы, депрессияға төзімді табыс көзін және осы дағдарыста пайда табу мүмкіндіктерін қамтамасыз ету туралы алаңдасаңыз ...

Немесе сіз отбасыңыздың табысына айына мыңдаған доллар қосуға адал күш беретін стратегияны күткен болсаңыз ...

Біз сізді осының барлығымен және т.б. таныстыратын толық есепті жарияладық.

Соңғы мерзім осы алдағы аптада. Сондықтан мен сізге тез әрекет етуді ұсынамын.

Сәттілік пен Құдай жарылқасын,

Мартин

———————————————————————————

Ақша және нарық туралы

Қосымша ақпарат және мұрағатталған мәселелер үшін кіріңіз http://www.moneyandmarkets.com

Money and Markets (MaM) журналын Weiss Research, Inc. шығарған және оны Тони Сагами, Нилус Мэттив, Шон Бродрик, Ларри Эдельсон, Майкл Ларсон және Джек Крукспен бірге жазған Мартин Д. Вайсс жазған. Мүдделер қақтығысын болдырмау үшін Weiss Research және оның қызметкерлері MaM-де ұсынылған компанияларда лауазымдарды атқармайды және біз мұндай ұсыныстар үшін ешқандай өтемақы қабылдамаймыз. MaM-да жарияланған түсініктемелер, графиктер, болжамдар және индекстер дәлдігі сенімді деп саналатын, бірақ кепілдік берілмеген деректерге негізделген. Келтірілген өнімділік кірістері біздің ең жақсы бағалауларымыздан алынған, бірақ біз инвесторлар төлейтін немесе алатын нақты бағаларды қадағаламағандықтан, гипотетикалық деп қарастырылуы керек. Тұрақты салымшылар мен қызметкерлерге Кристен Адамс, Андреа Баумвальд, Джон Берк, Эмбер Дакар, Мишель Джонке, Динеш Калера, Ред Морган, Мариеллен Мерфи, Дженнифер Ньюман-Амос, Адам Шейфер, Джули Трюдо және Лесли Андервуд кіреді.

Редакторлар мен баспагерлер назарына! Ақша және нарық мәселелерін қайта басып шығаруға болады. Қайта жарияланған нөмірлер автор(лар) атрибуты мен келесі қысқа абзацты қамтуы керек:

Бұл инвестициялық жаңалықтарды сізге Money and Markets ұсынады. Money and Markets – бұл алтынға, энергияға және мұнайға инвестициялау бойынша кеңестер мен кеңестерді қоса алғанда, қор нарығына арналған соңғы инвестициялық жаңалықтар мен қаржылық түсініктерді ұсынатын Мартин Д. Вайсс және Вейсс зерттеу сарапшыларының күнделікті тегін инвестициялық ақпараттық бюллетень. Доктор Вайсс инвестиция, пайыздық мөлшерлеме, қаржылық қауіпсіздік және экономикалық болжау салаларындағы көшбасшы болып табылады. Мұрағатты көру немесе жазылу үшін http://www.moneyandmarkets.com сайтына кіріңіз.
Кейде Money and Markets сайтында «сыртқы демеушілік» деп аталатын таңдаулы үшінші тарап жарнама берушілерінен ақпарат болуы мүмкін. Біз бұл жарнамалардың дұрыстығына кепілдік бере алмаймыз. Бұған қоса, бұл жарнамалар Money and Markets немесе оның редакторларының көзқарасын білдіруі міндетті емес. Қосымша ақпарат алу үшін біздің шарттарымызды қараңыз.

Құпиялық саясатымызды қараңыз.

Біздің пошталық тізімнен бас тартқыңыз келе ме?

Шұғыл жаңартуларымызды жіберіп алмау үшін мекен-жай кітабына Weiss Research қосыңыз. Осы қарапайым қадамдарды орындаңыз.

© 2009 Weiss Research, Inc. Барлық құқықтар қорғалған.
15430 Endeavour Drive, Юпитер, FL 33478